Suivi de mon Portefeuille – Avril 2021

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Par Julien

30/04/2021


Chaque mois, je vous partage la performance de mon portefeuille d’investissement.

Mon but est de vous montrer que tout le monde peut investir en Bourse de manière très simple.

Dans cet article, vous découvrirez :

Vue d'ensemble

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Performance cumulée

Portefeuille EtreInvesti VS Livret A & Fonds Euros

Majoritairement investi en actifs liés aux actions, vous pouvez voir que mon Portefeuille est assez volatil.

A l’heure actuelle, sa performance est plus de trois fois supérieure à celle que j’aurais obtenue avec un fonds euros à 2% de rendement. 

Mes objectifs

Mon but est de me constituer un capital conséquent pour ma retraite. L’idéal serait de pouvoir en vivre confortablement, mais surtout de ne pas être dépendant du système de retraites de l’Etat.

Je ne me fixe pas d’objectif de rendement annuel. Je pense que le fait de se donner un objectif de rendement nous pousse à prendre de mauvaises décisions. Je me contente de prendre ce que le marché m’offre, sachant que le marché des actions a historiquement délivré une performance annuelle moyenne comprise entre 6 et 10 % par an.

Ma stratégie

Ma stratégie d’investissement est passive. Je consacre moins de deux heures par mois à mes investissements et je pourrais y passer encore beaucoup moins de temps.

La façon dont j’investis est très simple : toutes les fins de mois, sauf si entre-temps une opportunité particulière se présente (grosse baisse des marchés).

Pour entretenir mon Portefeuille, je me base principalement sur les deux facteurs suivants :

Je ne cherche pas à réaliser de plus-values (acheter des titres à un certain prix et les revendre à un prix plus élevé), mais compte exploiter l’effet des intérêts composés pour atteindre mon objectif.

J’investis principalement dans des ETF et des actions de grandes sociétés qui versent régulièrement des dividendes.

Performance à fin avril 2021

Le graphique suivant vous montre la performance de mon Portefeuille depuis le début, en juin 2018.

A fin avril 2021, la performance cumulée est de 19,98 %, correspondant à une performance annualisée de 6,45 %.

Depuis que j’ai commencé à investir, j’ai traversé deux périodes de baisse des marchés, en décembre 2018 et en mars 2020 (crise liée au Covid-19). 

J’ai profité de ces deux périodes pour investir plus, afin de profiter de prix plus intéressants. Cela me permet de booster la performance future de mon portefeuille.

Diversification de mon Portefeuille

Une des clés pour réduire le risque de ses investissements est d’avoir un portefeuille diversifié.

La diversification peut être de plusieurs types :

Voici la diversification actuelle de mon portefeuille sur ces quatre axes :

Répartition par support d'investissement

Après avoir alimenté de façon équilibrée mon assurance-vie et mon PEA, j’ai décidé de me concentrer sur mon PEA.

La raison ? Aucun frais de gestion n’est prélevé sur mon PEA, contrairement à mon contrat d’assurance-vie (0,6 % par an).

Diversification des classes d'actifs

La majeure partie de mon Portefeuille est allouée aux ETF (aussi appelés trackers).

Pourquoi ? Parce que ce sont les actifs les plus adaptés à une stratégie d’investissement passive.

Diversification géographique

Les Etats-Unis, la France et l’Allemagne occupent les trois premières place en termes de répartition géographique.

Diversification sectorielle

En termes de secteurs d’activité, mon Portefeuille est plutôt équilibré, aucun secteur ne prédomine.

J’ai l’intention de conserver cette répartition relativement équilibrée.

Traduction :

L'arbitrage du mois

Une fois de plus, je rachète des parts de l’ETF World que je détiens. Un investissement diversifié et performant.

Pour en savoir plus

Si vous voulez avoir plus de détails sur la composition de mon Portefeuille, je vous invite à vous inscrire via le formulaire ci-dessous.

Vous recevrez chaque mois par email un descriptif plus détaillé de mon Portefeuille contenant :

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