Suivi de mon Portefeuille (juin 2024)

Sticky Table Of Contents
02/03/2024

Dans ce nouvel article de suivi de mon Portefeuille, vous allez découvrir :

En fin d’article, vous pouvez vous inscrire au suivi Premium de mon Portefeuille. Vous aurez alors accès à un suivi bien plus détaillé.

Vue d'ensemble

Mois d'investissement
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Titres en portefeuille
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Performance cumulée
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Performance annualisée
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Mes objectifs

Mon but est de me constituer un capital conséquent pour ma retraite, mais surtout d’être complètement indépendant du système de retraites de l’Etat. Et si tout se passe bien, je pourrais peut-être même prendre ma retraite plus tôt que prévu !

Le marché des actions a historiquement délivré une performance annualisée comprise entre 6 et 10 % par an. Sur le long terme, je vise les 8 %, voire plus, en optimisant mes points d’entrée.

Ma stratégie

Ma stratégie d’investissement est totalement passive. Je consacre moins de deux heures par mois à mes investissements et je pourrais même y passer beaucoup moins de temps en réalisant un suivi moins précis.

J’investis très simplement, une partie de mon salaire à chaque fin de mois. J’investis aussi entre-temps, si une opportunité particulière se présente (grosse baisse des marchés).

Pour entretenir mon Portefeuille, je me base surtout sur deux critères :

Je ne cherche pas à réaliser des plus-values, j’exploite l’effet des intérêts composés. Cette méthode est beaucoup moins risquée et beaucoup moins chronophage.

J’investis principalement dans des ETF et des actions de grandes sociétés qui versent régulièrement des dividendes.

Diversification de mon Portefeuille

Une des clés pour réduire son risque est d’avoir un portefeuille diversifié.

La diversification peut se faire sur plusieurs axes :

Voici la diversification actuelle de mon Portefeuille :

Supports d'investissement

Après avoir alimenté de façon équilibrée mon assurance-vie et mon PEA, j’ai décidé d’investir la majorité de mon capital sur mon PEA.

Les raisons ? Il est plus avantageux fiscalement, et aucun frais de gestion n’est prélevé sur mon PEA, contrairement à mon contrat d’assurance-vie (0,6 % par an). Sur le long terme, l’impact de ces frais est significatif.

En septembre 2022, j’ai décidé de diversifier encore un peu plus mes investissements en ouvrant une seconde assurance-vie. Elle est consacrée à de l’investissement en SCPI.

En juin 2023, j’ai mis en place des investissements programmés dans deux ETF Smart Beta, via un Compte-Titres que je détiens chez le courtier Trade Republic.

En janvier 2024, j’ai démarré deux nouveaux investissements programmés dans des ETF ayant surperformé le MSCI World entre 2014 et 2023.

Classes d'actifs

La majeure partie de mon Portefeuille est allouée aux ETF (aussi appelés trackers).

Je privilégie ces actifs parce qu’ils sont parfaitement adaptés à une stratégie d’investissement passif.

Diversification géographique

Les Etats-Unis, la France et la Suisse sont les pays les plus représentés au sein de mon Portefeuille.

Diversification sectorielle

La Technologie est le secteur ayant le plus de poids dans mon Portefeuille, avec plus d’un quart de sa composition totale.

Ce secteur est assez volatil, mais ce n’est pas un problème dans mon cas, étant donné que j’investis sur le très long terme. L’avantage de ce secteur est aussi que son espérance de rendement est importante.

La volatilité du secteur technologique est contrebalancée par le deuxième secteur le plus représenté dans mon Portefeuille : la Santé.

Performance à fin juin 2024

Le graphique suivant vous montre l’évolution de la performance de mon Portefeuille depuis le début, en juin 2018.

Depuis que j’ai commencé à investir, j’ai traversé trois périodes de baisse des marchés, en décembre 2018, en mars 2020 (crise liée au Covid-19) et en 2022.

Je profite de ces périodes pour investir plus, étant donné que les prix sont plus intéressants. Cela me permet de booster la performance future de mon portefeuille.

Mise à jour

Nouveau record historique pour mon Portefeuille : +36,60 % de performance totale !

Portefeuille EtreInvesti VS Livret A

Majoritairement investi en actifs liés aux actions, la volatilité de mon Portefeuille est assez importante. En contrepartie, j’obtiendrai sur le long terme une bien meilleure rentabilité qu’avec des placements à capital garanti comme le Livret A.

Mise à jour

Le rebond d’il y a quelques mois sur la ligne symbolisant un placement à 3 % par an semble bel et bien se confirmer.

Mais prudence, quand on investit majoritairement dans des actifs liés aux actions, tout peut aller très vite dans un sens comme dans l’autre !

Pour en savoir plus

Si vous voulez avoir accès à plus de détails sur mon Portefeuille, je vous invite à vous inscrire au suivi Premium via le formulaire ci-dessous.

Vous aurez chaque mois accès à un suivi contenant :

  • Top le petit suivi merci beaucoup pour le partage je me lance tout juste en bourse avec mon PEA chez Boursorama ????

    • Merci beaucoup pour ton retour très sympa !

      C’est génial que tu te lances en Bourse avec un PEA ! N’hésite pas à t’inscrire au PEA Challenge, si tu souhaites avoir des idées de valeurs dans lesquelles investir et pour comparer l’évolution de ton PEA à ceux des autres participants. 🙂

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