Vous envisagez d’acquérir de nouveaux ETF, mais vous ne savez pas lesquels choisir parmi tous ceux qui existent ?
Voici pour vous ma méthode de sélection et mon Top 10 des ETF éligibles au PEA à acheter en 2022 !
Avec quels critères sélectionner ses ETF ?
Si vous avez déjà recherché des ETF, vous avez pu remarquer qu’il en existe des centaines.
Alors comment choisir ?
Voici les critères que j’utilise pour faire le tri. Ils vous permettront de trouver les ETF qui manquent à votre portefeuille !
1. Les frais
C’est un des principaux avantages des ETF : leur coût est très faible comparé aux autres fonds.
Néanmoins, tous les ETF ne se valent pas sur ce point. Certains présentent effectivement des frais très bas, à moins de 0,1 % par an, et d’autres culminent à plus de 0,6 %, voire 0,8 %.
Bien sûr, mieux vaut investir dans un ETF à 0,6 % de frais qui délivre un rendement de 15 % par an, plutôt que dans un ETF à 0,1 % de frais avec un rendement annuel de 5 %. Cependant, il est impossible de prédire leurs rendements à l’avance. Il faut alors se contenter de faire les meilleurs choix sur les critères que nous pouvons maîtriser. Les frais en font partie.
Préférez donc les ETF aux frais les plus faibles possible (moins de 0,3 % par an).
2. L'encours
L’encours d’un ETF est tout simplement la somme des capitaux qui y sont investis.
Un ETF avec un encours important signifie que beaucoup d’investisseurs y ont investi. Il y a donc de fortes chances pour que l’émetteur de l’ETF continue de le faire exister durant de longues années, puisqu’il lui est très profitable.
A l’inverse, quand un ETF disparaît, on dit qu’il est « liquidé ». Ce n’est pas une catastrophe en soit, puisque vous percevrez alors l’équivalent de la valeur totale de vos parts. En revanche, cela vous oblige à réinvestir vos capitaux dans d’autres valeurs, ce qui vous coûte des frais de courtage.
Pour éviter ce genre de surprises, privilégiez les ETF aux encours élevés (plus de 100 millions d’euros).
3. La composition de l'ETF
Pour que la composition de votre portefeuille colle au mieux avec vos objectifs, il est essentiel de connaître la composition des ETF qui vous intéressent.
Les deux principaux axes de diversification sont :
- La répartition géographique : un ETF peut contenir des entreprises du monde entier, d'un continent en particulier, ou encore d'un pays bien précis.
- La répartition sectorielle : comme pour les pays, un ETF peut vous proposer une exposition à un ensemble de secteurs, ou à un secteur précis.
Sur ces critères, je ne peux pas vous donner de recommandation précise, votre portefeuille, vos convictions et vos objectifs étant différents des miens.
Le mieux que je puisse vous dire, c’est de définir à l’avance la composition idéale que vous souhaitez pour votre portefeuille. Investissez ensuite de manière à vous approcher au mieux de cet idéal.
4. Les rendements historiques
Je l’ai déjà évoqué plus haut : il est impossible de connaître à l’avance le rendement d’un ETF.
Néanmoins, il peut être intéressant de regarder les performances des années passées. Vous aurez ainsi une idée des rendements que vous pourriez raisonnablement espérer à l’avenir.
Pour que cette estimation soit la plus représentative possible, prenez en compte la période la plus longue possible.
Je dirais que des performances honorables se situent entre 6 et 8 % par an, de bonnes performances entre 8 et 10 % et d’excellentes performances au-dessus de 10 %, le tout sur au moins 10 ans.
5. Les critères bonus
Si vous avez encore besoin d’affiner vos recherches, voici deux critères supplémentaires qui vous aideront à trouver vos ETF :
- La politique de dividendes : privilégiez des ETF distribuant si vous souhaitez toucher les dividendes en cash et des ETF capitalisant si votre but est de faire croître votre capital.
- Valeur de la part : certains ETF sont plus accessibles que d'autres. Selon votre budget, vous serez peut-être contraint de privilégier les ETF dont les parts sont à quelques dizaines d'euros.
Mon Top 10 des ETF éligibles au PEA en 2022
Je vais maintenant vous dévoiler mon Top 10 des ETF éligibles au PEA à acheter en 2022 !
IMPORTANT : cette liste ne représente que mon point de vue et ne constitue en aucun cas des recommandations d’achat.
Avant d’investir, assurez-vous bien de disposer d’une épargne de précaution pour vous couvrir en cas d’imprévu, fixez-vous des objectifs à long terme pour profiter des intérêts composés et choisissez un bon courtier.
1. AMUNDI MSCI WORLD (LU1681043599)
On commence ce Top 10 des ETF éligibles au PEA avec l’un des indices les plus appréciés des investisseurs passifs : le MSCI World.
Un ETF répliquant le MSCI World vous permet d’investir dans plus de 1 600 entreprises de 23 pays développés. Il fait donc partie des ETF les plus larges qui existent.
Cet ETF World éligible au PEA est le moins cher et celui qui possède le plus gros encours.
Ses 3 principaux avantages :
- Encours de près de 2 milliards d'euros
- Performances de l'indice MSCI World (historiquement près de 10 % par an)
- Diversification géographique (Etats-Unis prépondérants) et sectorielle
2. AMUNDI CAC 40 (LU1681046931)
Si vous souhaitez investir dans des entreprises françaises, l’indice CAC 40 est une valeur sûre.
Il regroupe les 40 entreprises françaises les plus importantes. La moitié de ces sociétés exercent leurs activités dans les domaines de l’Industrie et de la Consommation cyclique.
Ses 3 principaux avantages :
- Encours de plus d'un milliard d'euros
- Performances de l'indice CAC 40 (historiquement près de 9 % par an)
- Capitalisation des dividendes
3. BNP PARIBAS EASY S&P 500 (FR0011550185)
Le S&P 500 est l’indice de référence aux Etats-Unis. Il reflète la performance des 500 plus grandes entreprises américaines.
Comme vous pouvez le voir sur l’image qui suit, les performances de cet indice ont été excellentes depuis 2013, année durant laquelle cet ETF a été créé.
Ses 3 principaux avantages :
- Encours de plus d'un milliard d'euros
- Performances de l'indice S&P 500 (près de 11 % par an depuis 1988)
- Frais de gestion à 0,15 % par an
4. AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 (FR0013412269)
Second indice américain de ce classement : le Nasdaq-100.
Deux grosses différences par rapport au S&P 500 : il ne regroupe qu’une centaine de sociétés et il est bien plus concentré en valeurs Technologiques.
Ses 3 principaux avantages :
- Performances de l'indice Nasdaq-100 (près de 14 % par an depuis 1985)
- Part très accessible, à moins de 40 €
- Permet de coupler les performances du Nasdaq et les avantages du PEA
5. LYXOR STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE (LU1834986900)
On passe à présent sur le continent européen, avec l’indice STOXX Europe 600 Healthcare.
J’apprécie tout particulièrement cet ETF, parce qu’il permet d’intégrer dans son portefeuille un actif fortement lié au secteur de la Santé. Ce domaine étant une priorité partout dans le monde et quelque soit la conjoncture, il s’agit selon moi d’une valeur sûre.
Ses 3 principaux avantages :
- Encours de près de 500 millions d'euros
- Permet de profiter des performances du secteur de la Santé
- Bonne diversification géographique intra-européenne
6. VANGUARD FTSE DEVELOPED EUROPE EX UK (IE00BKX55S42)
Voici un autre indice européen : le FTSE Developed Europe Ex UK.
Comme vous pouvez le voir sur sa fiche, il vous permet de vous exposer, de manière assez équilibrée, à pas mal de pays européens (excepté le Royaume-Uni) et à tous les secteurs.
Ses 3 principaux avantages :
- Encours de plus de 1,6 milliards d'euros
- Frais de gestion extrêmement bas, à 0,1 % par an
- Bonne diversification géographique (intra-européenne) et sectorielle
7. LYXOR MSCI WORLD ESG LEADERS EXTRA (LU1792117779)
Retour sur le MSCI World, mais cette fois-ci dans sa version « ESG ».
Le MSCI World ESG est proche de la version classique, mais sa composition est légèrement différente, de manière à respecter une logique d’investissement socialement responsable.
Ses 3 principaux avantages :
- Encours de plus de 600 millions d'euros
- Investissement Socialement Responsable (environnemental et social)
- Les performances des ETF ISR ont tendance à être supérieures aux ETF classiques
8. ISHARES CORE EURO STOXX 50 (IE00B53L3W79)
L’indice STOXX 50 regroupe, vous vous en doutez, 50 des plus grandes sociétés de la zone euro.
Les plus grandes entreprises européennes étant regroupées dans les pays leaders, la France, l’Allemagne et les Pays-Bas représentent 80 % de l’indice.
Vous pouvez également mesurer l’immense popularité de cet ETF de par son encours de presque 4 milliards d’euros !
Ses 3 principaux avantages :
- Encours de près de 4 milliards d'euros
- Frais de gestion extrêmement bas, à 0,1 % par an
- Très bonne performance, de presque 10 % par an sur les 10 dernières années
9. ISHARES CORE MSCI EMU (IE00B53QG562)
L’indice MSCI EMU est assez proche du STOXX 50 que nous venons de voir.
Les deux ETF ont aussi sensiblement les mêmes caractéristiques : date de création, prix de leurs parts, frais et encours.
Sur les 10 dernières années, l’ETF d’iShares a néanmoins été plus performant que son rival de presque 0,7 %. C’est non négligeable sur le long terme, mais rien ne dit que le MSCI EMU fera toujours mieux que le STOXX 50 dans les années à venir !
Ses 3 principaux avantages :
- Encours de plus de 3 milliards d'euros
- Frais de gestion très bas, à 0,12 % par an
- Performance de plus de 10 % par an sur les 10 dernières années
10. AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS (FR0013412020)
On termine ce Top 10 des ETF éligibles au PEA avec un indice qui vous permettra d’ajouter un peu d’exotisme à votre portefeuille.
L’indice MSCI Emerging Markets est composé de près de 1 400 entreprises, de 24 pays émergents.
Durant l’année passée, l’indice MSCI Emerging Markets a fortement baissé (d’environ 16 % à l’heure actuelle). Peut-être un bon moment pour acheter…
Ses 3 principaux avantages :
- Part très accessible, à environ 20 €
- Permet de profiter des performances d'entreprises de pays émergents (Chine, Taiwan, Corée du Sud, Inde, etc.)
- Bon niveau de frais, à 0,2 % par an
Vous êtes plutôt adepte des Actions ?
Si vous n’êtes pas fan des ETF et que vous préférez acheter des actions en direct, je vous invite à consulter l’article suivant :
Cet article est construit sur le même modèle que l’article que vous venez de lire. Pour tout vous dire, c’est en réalité cet article qui m’a inspiré !
N’hésitez pas à aller faire un tour sur Financer.com, Stéphanie, l’auteure de l’article Quelles actions acheter en ce moment – 2022, y publie des articles pleins de bons conseils !
