ETF World : performance maximale, difficulté minimale !

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18/02/2022

Vous cherchez à investir en Bourse de manière simple et efficace ?

Les ETF World font partie des toutes meilleures solutions à votre disposition.

En un seul ordre d’achat, vous investissez dans des centaines d’entreprises de plus de 20 pays différents et qui exercent leurs activités dans tous types de secteurs. Votre investissement est diversifié.

Depuis sa création, en 1969, le MSCI World a délivré une performance de 10 % par an. Pour vous donner une idée, si vous investissez dans un actif à 10 % de rendement par an, vous multipliez votre capital par 17 au bout de 30 ans !

Ça vous tente ?

Alors lisez attentivement ce qui suit.

Un ETF World, c'est quoi exactement ?

Ce que j’appelle « ETF World », c’est un ETF qui réplique l’indice MSCI World.

Comme son nom l’indique en anglais, il s’agit d’un indice « Monde ». Il reflète les performances de plus de 1 600 grandes entreprises, réparties dans 23 pays.

L’intérêt d’investir dans un indice aussi large est de s’exposer à plusieurs zones géographiques en un seul achat. Néanmoins, il n’est pas représentatif de l’ensemble des pays, mais se focalise sur les pays développés.

Pour mieux comprendre ce point, voici la composition du MSCI World (au 02/02/22) :

Source : www.lyxortetf.fr

Source : www.lyxortetf.fr

Que retenir de tous ces chiffres ?

MSCI World : d'excellentes performances

Avez-vous une idée des performances de l’indice MSCI World depuis sa création ?

Les voici sous plusieurs angles. Vous allez voir qu’elles sont plus qu’intéressantes !

Un rendement annualisé historique de 10 %​

Commençons par nous intéresser à l’historique de ses performances annuelles.

J’ai tracé sur le graphique suivant, l’évolution d’un capital initial de 100 € qui aurait été investi dans l’indice en 1969.

Source des données : www.wikipedia.org

A fin 2021, ce capital de 100 € aurait valu 14 643 €. Il aurait donc été multiplié par presque 150 en 53 ans, soit un rendement annualisé de 10,06 %.

Vous vous demandez si 10 % de rendement par an c’est peu ou beaucoup ?

Voici ce que cela donne si vous aviez 20 ans et que vous commenciez à investir 100 € par mois dans un actif à 10 % de rendement annualisé :

Eh oui, en faisant l’effort d’investir 100 € par mois à partir de 20 ans, vous pourriez envisager une retraite sereine dès 60 ans grâce à un ETF World !

Attention cependant, en Bourse les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles vous permettent simplement d’estimer le rendement que vous pouvez viser.

Une grande majorité de rendements positifs

Ce qui fait souvent peur en Bourse, ce sont les krachs.

Perte de capital, médias alarmistes, remise en question de sa stratégie : ces périodes mettent vos nerfs à rude épreuve et peuvent vous faire paniquer.

Mais est-ce que les krachs sont fréquents ?

Quand on n’investit pas en Bourse on qu’on ne s’y intéresse pas vraiment, on a souvent l’impression que les krachs sont assez fréquents. Voyons ce qu’il en est réellement en observant les résultats annuels de l’indice MSCI World depuis sa création :

Source des données : www.wikipedia.org

Sur 52 années, sa performance a été négative seulement 12 fois, soit 23 % du temps. Parmi ces 12 années, la performance a été cinq fois inférieure à 10 %. Ce sont ces mauvaises années qu’il faut être capable de traverser sans paniquer.

En 2008, la pire année, le MSCI World a perdu 40 % de sa valeur. Si vous aviez investi  1 000 € dans un ETF MSCI World juste avant ce krach, vous auriez terminé l’année avec 600 €. 

Comment auriez-vous réagi ?

Alors oui, les crises boursières existent et peuvent faire très mal à votre portefeuille, mais en contrepartie, si vous faites preuve de patience, les années fructueuses feront repartir votre capital vers des sommets !

Investir longtemps pour viser les 10 % annuels

A partir des données historiques de l’indice MSCI World, j’ai calculé les rendements annualisés sur différents horizons d’investissement, de 5 à 40 ans.

Le but de ces calculs est de déterminer quels rendements minimum, maximum et moyen on peut obtenir, en fonction de son horizon d’investissement.

Curieux de connaître le résultat ? Tout se trouve sur le graphique suivant :

Il peut paraître compliqué de prime abord, mais il se lit en fait assez facilement. Prenons par exemple la partie gauche du graphique, celle qui donne les résultats sur un horizon d’investissement de 5 ans :

Alors quelles conclusions peut-on tirer de ce graphique ?

Voici mon analyse :

Le MSCI World comparé aux autres indices disponibles en PEA

Vous le savez peut-être, j’investis en grande majorité sur mon PEA, pour profiter de ses avantages fiscaux.

Pour savoir si l’indice MSCI World est réellement intéressant comparé aux autres indices disponibles en PEA, je les ai comparés sur 10 ans, de 2010 à 2020 (je n’ai pris en compte que les indices dont les DICI donnaient un historique sur 10 ans).

Voici les résultats ;

Le MSCI World, en blanc, arrive en 3e position.

Un capital investi en 2010 dans l’ETF World d’Amundi aurait été multiplié par 2,8 en 2020, soit une performance annualisée de 10,78 %.

Mais alors, quels sont les deux indices qui le devancent ?

Vous pouvez remarquer que ces deux indices sont spécifiques à deux secteurs : les Technologies et la Santé. De 2010 à 2020, ces secteurs ont donc été plus performants que le MSCI World. Cela peut rester vrai dans les 10 années à venir, mais d’autres secteurs peuvent également être plus performants.

Avec un ETF World, vous avez plus de chances d’avoir investi dans le secteur qui sera le plus rentable, puisqu’il est plus diversifié. Cependant, la hausse sera moins marquée que si vous aviez investi uniquement dans le secteur le plus profitable. C’est le principe de la diversification : vous réduisez le risque, mais aussi les gains potentiels.

Quel ETF World choisir ?

Mon but étant de vous faciliter l’investissement autant que possible, j’ai sélectionné 3 ETF qui, selon moi, sont les meilleurs. 

Avant de vous les dévoiler, voici quelques précisions sur les principaux critères que j’ai utilisés pour les choisir. L’intérêt est de vous permettre de mener vos propres recherches par la suite, que ce soit pour un ETF World ou un autre.

Mes critères de sélection

Trouver de bons ETF n’est pas très compliqué. Pour réaliser ma sélection, je n’ai utilisé que 3 critères :

En sélectionnant vos ETF avec ces trois critères, vous maximisez déjà vos chances d’obtenir de bons résultats.

Néanmoins, il peut arriver que plusieurs ETF remplissent ces trois critères. Pour les départager, il faut alors aller un peu plus loin.

Voici deux autres critères que j’utiliserais (ils sont un peu plus techniques que les premiers) :

Mes 3 ETF World préférés

Maintenant que vous connaissez mes critères de sélection, venons-en aux 3 ETF World dans lesquels j’investirais en priorité.

Ces ETF ne sont pas des recommandations d’investissement. Je vous partage simplement mon analyse et mes choix personnels.

NB : les ETF disponibles varient selon les contrats, celui-ci est disponible dans le contrat Linxea Avenir.

Conclusion

Si vous voulez investir en Bourse pour faire fructifier vos économies, opter pour un ETF World est un excellent choix. Ces actifs collent parfaitement à ma méthode d’investissement : simple et efficace !

En un seul ordre d’achat, votre portefeuille profitera des performances délivrées par plus de 1 600 entreprises réparties dans 23 pays développés, dont une grande majorité de sociétés américaines.

Si vous investissez sur un horizon de temps suffisamment long, vous pouvez espérer atteindre un rendement de 10 % par an.

Gardez néanmoins en tête que les ETF World sont liés au marché des actions, avec leurs hauts et leurs bas. Assurez-vous d’avoir une épargne de précaution avant d’en acquérir et d’être prêt à affronter les krachs qui surgiront forcément sur votre chemin.

Patience + Sang-froid + ETF World = Combo gagnant vers la liberté financière !


Et vous, que pensez-vous des ETF World ?

Investissez-vous déjà dans ces actifs ? Avez-vous l’intention de le faire ?

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