Nouveau format : le suivi de mon portefeuille passe à la vitesse supérieure !
J’ai entièrement repensé ce suivi pour le rendre interactif, plus visuel et plus lisible, avec une mise à jour mensuelle.
Grâce aux différents onglets, vous pouvez explorer librement les indicateurs clés, la performance hors versements, la diversification, les dividendes et le détail de chaque investissement.
Je détaille ensuite ma stratégie, sous le tableau de bord.
N’hésitez pas à me dire ce que vous pensez de ce nouveau format dans les commentaires et à me soumettre vos suggestions !
💡 Astuce : cliquez sur l’icône en bas à droite pour afficher le tableau de bord en plein écran et profiter pleinement de l’expérience.
Mon objectif
Mon but est de me constituer un capital conséquent pour ma retraite, mais surtout d’être complètement indépendant du système de retraites de l’Etat. Et si tout se passe bien, je pourrais peut-être même prendre ma retraite plus tôt que prévu !
Le marché des actions a historiquement délivré une performance annualisée comprise entre 6 et 10 % par an. Sur le long terme, je vise les 8 %, voire plus, en optimisant mes points d’entrée.
Ma stratégie
Ma stratégie d’investissement est totalement passive. Je consacre moins de deux heures par mois à mes investissements et je pourrais même y passer beaucoup moins de temps en réalisant un suivi moins précis.
J’investis très simplement, une partie de mon salaire à chaque fin de mois. J’investis aussi entre-temps, si une opportunité particulière se présente (grosse baisse des marchés).
Pour entretenir mon Portefeuille, je me base surtout sur deux critères :
- La diversification de mon Portefeuille
- La situation du marché
Je ne cherche pas à réaliser des plus-values, j’exploite l’effet des intérêts composés. Cette méthode est beaucoup moins risquée et beaucoup moins chronophage.
J’investis principalement dans des ETF et des actions de grandes sociétés qui versent régulièrement des dividendes.
Diversification de mon Portefeuille
Une des clés pour réduire son risque est d’avoir un portefeuille diversifié.
La diversification peut se faire sur plusieurs axes :
- Supports d'investissement : il existe en France trois grands supports pour investir en Bourse : le PEA, l'Assurance-Vie et le Compte-Titres Ordinaire. J'investis principalement via un PEA et deux Assurances-Vie, ceux-ci étant les supports les plus avantageux fiscalement, mais depuis juin 2023 j'investis également dans un Compte-Titres.
- Classes d'actifs : j'investis en majorité sur le marché des actions, via des ETF et des actions en direct. Je consacre également une petite partie de mon Portefeuille à l'immobilier, ainsi qu'aux obligations et aux cryptos.
- Géographique : un portefeuille diversifié géographiquement permet de limiter l'impact d'une crise qui toucherait une zone géographique en particulier.
- Sectorielle : au même titre que la diversification géographique, investir dans des secteurs variés permet de réduire l'impact d'une crise dans un secteur donné.
Note à propos de mes supports d'investissement
Après avoir alimenté de façon équilibrée mon assurance-vie et mon PEA, j’ai décidé d’investir la majorité de mon capital sur mon PEA.
Les raisons ? Il est plus avantageux fiscalement, et aucun frais de gestion n’est prélevé sur mon PEA, contrairement à mon contrat d’assurance-vie (0,6 % par an). Sur le long terme, l’impact de ces frais est significatif.
En septembre 2022, j’ai décidé de diversifier encore un peu plus mes investissements en ouvrant une seconde assurance-vie. Elle est consacrée à de l’investissement en SCPI.
En juin 2023, j’ai mis en place des investissements programmés dans deux ETF Smart Beta, via un Compte-Titres que je détiens chez le courtier Trade Republic.
En janvier 2024, j’ai démarré deux nouveaux investissements programmés dans des ETF ayant surperformé le MSCI World entre 2014 et 2023.
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