10 conseils de Warren Buffett, un des plus grands investisseurs

Select Dynamic field
19/11/2021

Quoi de mieux que de suivre les conseils de ceux qui ont réussi dans un domaine pour réussir à son tour ?

Warren Buffett est un des plus grands investisseurs de tous les temps. En août 2021, il était le 6ème homme le plus riche du monde d’après le classement Forbes, avec une fortune de plus de 96 milliards de dollars !

Voici 10 conseils de cet investisseur de long terme à succès. Ils vous aideront à investir de manière simple et efficace !

Conseil n° 1 : Protégez votre capital

"Rule No. 1 is never lose money. Rule No. 2 is never forget Rule No. 1."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« Règle n°1 : ne jamais perdre d’argent. Règle n°2 : ne jamais oublier la Règle n°1. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Cela peut vous paraître évident, mais beaucoup de nouveaux investisseurs n’adoptent pas cet état d’esprit et se mettent en difficulté.

Pourquoi devez-vous éviter de perdre de l’argent ? Parce qu’il est difficile de récupérer ce que vous avez perdu.

Imaginons par exemple que vous détenez un capital de 10 000 € et que vous investissez dans un actif qui peut vous rapporter gros, mais qui est très risqué. Malheureusement, les choses tournent mal et vous perdez 90 % de votre capital. Il vous reste 1 000 €. Pour revenir à la situation de départ, vous allez donc ensuite devoir multiplier votre capital par 10, ce qui est loin d’être évident.

Moralité : ne tentez pas de coups de poker, ou alors avec de petites sommes. Personnellement, j’ai investi une petite partie de mon capital dans des cryptos (pour plus de détails, vous pouvez vous inscrire au Suivi Premium de mon Portefeuille). 

Conseil n° 2 : Investissez sur le long terme

"Our favorite holding period is forever."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En français :

« Notre période de détention [d’un actif] est pour toujours. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Warren Buffett est loin de l’image que l’on se fait des traders qui passent leurs journées à acheter et vendre des actions.

Son truc à lui, c’est d’investir sur le long terme, dans des sociétés qui possèdent de grands avantages par rapport à leurs concurrents. Cela assure leur avenir.

Warren Buffett est aussi un grand fan des ETF, qu’il recommande d’ailleurs aux investisseurs particuliers pour faire fructifier leur capital efficacement. Il conseille de régulièrement investir dans des ETF qui répliquent des indices larges tels que le S&P 500.

Pourquoi ? Parce que les grands indices augmentent sur le long terme. Il vous suffit donc d’en acheter régulièrement et de laisser le temps faire son œuvre.

Sur les graphiques suivants, vous pouvez voir que, malgré des périodes de baisses temporaires, les grands indices ont un biais haussier sur le long terme et d’excellente performances annualisées :

MSCI World : 9,84 % de performance annualisée entre 1969 et 2020

S&P 500 : 10,84 % de performance annualisée entre 1988 et 2020

Dax 30 (devenu Dax 40 en septembre 2021) : 7,56 % de performance annualisée entre 1988 et 2020

CAC 40 GR (dividendes réinvestis) : 8,65 % de performance annualisée entre 1988 et 2020

Un autre avantage que vous avez à investir sur le long terme est que vous limitez les frais d’ordre par rapport aux personnes qui achètent et vendent sans cesse. Sur le long terme, la différence de performance peut être énorme.

Conseil n° 3 : Démystifiez l'investissement

"It is not necassary to do extraordinary things to get extraordinary results."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« Il n’est pas nécessaire de faire des choses extraordinaires pour obtenir des résultats extraordinaires. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Quand on ne connaît pas du tout le monde de la Bourse, on a tendance à penser que pour y gagner de l’argent il faut obligatoirement être un génie en maths.

Pas du tout !

Warren Buffett nous dit justement qu’il est possible d’obtenir d’excellents résultats très simplement : investir régulièrement dans des ETF et faire preuve de patience.

Conseil n° 4 : Contrôlez vos émotions

"The most important quality for an investor is temperament, not intellect."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« La plus grande qualité d’un investisseur est son tempérament, pas son intelligence. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Une des erreurs les plus fréquentes en Bourse est de se laisser guider par ses émotions : acheter quand tout le monde gagne de l’argent, par avidité, puis vendre quand tout le monde en perd, par peur.

Au lieu d’agir de cette manière, définissez votre stratégie d’investissement (qui peut être très simple) et suivez-la en faisant abstraction de vos émotions. 

Si vous gardez votre sang froid, vos résultats seront à la hauteur de vos efforts !

Conseil n° 5 : Profitez des krachs

"I will tell you how to become rich. Close the doors. Be fearful when others are greedy. Be greedy when others are fearful."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« Je vais vous dire comment devenir riche. Fermez les portes. Soyez craintifs quand les autres sont avides. Soyez avides quand les autres sont craintifs. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Pour obtenir de bonnes performances en Bourse, vous devez aller à contre-courant.

Quand les cours chutent brutalement, cela signifie que la grande majorité des investisseurs et traders vendent leurs titres. Ne faites pas comme eux, c’est justement le meilleur moment pour acheter !

Pourquoi ? Parce que vous achetez vos actifs à des prix plus intéressants. Si par exemple vous investissez 100 € dans une entreprise dont l’action vaut 10 €, vous pouvez acheter 10 actions. Si l’action perd la moitié de sa valeur, vous pouvez en acheter deux fois plus.

Cela peut sembler contre-intuitif, mais c’est la meilleure solution pour obtenir d’excellents résultats sur le long terme !

Conseil n° 6 : Soyez patient...

"The stock market is designed to transfert money from the active to the patient."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« Le marché des actions est fait pour transférer l’argent des personnes actives vers les personnes patientes. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Une grande majorité des personnes qui se lancent dans le trading perdent de l’argent.

C’est typiquement ce que j’ai fait à mes débuts : j’ai passé un grand nombre d’ordres dans l’espoir de gagner de l’argent relativement rapidement. Au final, je n’ai rien gagné. J’ai peut-être même vendu certains de mes titres à des investisseurs qui, dans 20 ans, gagneront de l’argent grâce à ces titres !

A l’inverse, les personnes qui sont plus patientes et qui investissent sur le long terme ont bien plus de probabilités de gagner de l’argent (si les choses sont faites correctement).

En 2014, l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) a publié une étude sur le trading (Forex et CFD) des particuliers. La conclusion était sans appel : sur une période de 4 ans et sur un échantillon de 15 000 particuliers, 90 % d’entre eux ont perdu de l’argent.

De quoi largement donner raison à Warren Buffett !

Conseil n° 7 : ... Très patient !

"No matter how great the talent or efforts, some things just take time. You can’t produce a baby in one month by getting nine women pregnant."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« Peu importe le talent ou les efforts, certaines choses nécessitent juste du temps. Vous ne pouvez pas donner naissance à un enfant en un mois en faisant tomber 9 femmes enceintes. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Que certaines choses prennent du temps et qu’on ne peut rien faire pour les accélérer.

Est-ce que vous préféreriez avoir 500 000 € tout de suite ou dans 30 ans ? Je lis dans vos pensées, vous les voulez tout de suite. Pour tout vous avouer, moi aussi !

Nous avons tous tendance à manquer de patience. C’est tout à fait normal : pourquoi devrions-nous attendre pour éprouver du plaisir ?! 

Malheureusement, la réalité nous ramène souvent à la raison…

Pensez-vous raisonnablement pouvoir obtenir 500 000 € dans les minutes qui viennent ? C’est de l’ordre de l’impossible. Par contre, si vous commencez à investir dès maintenant, vous pouvez réellement détenir 500 000 € d’ici 30 ans. Nul besoin d’y passer des heures, ni d’investir des sommes colossales, de la patience suffit !

Regardez le graphique qui suit et voyez à quel point la patience de Warren Buffett a payé. Il est aujourd’hui un des hommes les plus riches du monde, mais cela n’a pas toujours été le cas : sa fortune a réellement décollé après plus de 40 ans d’investissements (enfin bon, il était déjà multimillionnaire après 20 années sur les marchés !).

Evolution de la fortune de Warren Buffett (source : wikipedia.com – cliquez pour agrandir)

Conseil n° 8 : Mesurez l'importance des frais

"If returns are going to be 7 or 8 percent and you’re paying 1 percent fees, that makes an enormous difference in how much money you’re going to have in retirement."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« Si le rendement est de 7 ou 8 % et que vous payez 1 % de frais, cela donnera une différence énorme sur le capital que vous détiendrez à votre retraite. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Quand on commence à s’intéresser aux fonds et aux ETF, on se dit que 1 ou 2 % de frais ce n’est rien. Après tout, si on achète pour 1 000 € de parts d’un fonds, que sa performance est de 10 % et que l’émetteur du fonds vous prélève 2 % de frais, gagnez 80 € au lieu de 100 €. La différence n’est pas si importante…

Sur le long terme, c’est une autre histoire !

Je ne vais pas écrire de longues phrases, je laisse juste parler le graphique suivant. Il représente l’évolution d’investissements de 1 000 € par an, avec un rendement de 7 %, d’une part avec 0,2 % de frais et d’autre part avec 2 % de frais.

Au bout de 40 ans, la différence est de plus de 75 000 € !

Choisissez votre camp…

Conseil n° 9 : Ne vous faites pas avoir pas des offres trop alléchantes

"Keep things simple and don’t swing for the fences. When promised quick profits, respond with a quick « no »."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« Faites les choses simplement et ne visez pas la lune. Quand on vous propose des gains sûrs et rapides, répondez vite « non ». »

Que veut dire Warren Buffett ?

Quand vous naviguez sur Internet à la recherche d’informations sur l’investissement, il n’est pas rare de tomber sur des offres qui semblent intéressantes. Parfois trop intéressantes…

Warren Buffett nous met en garde contre ce genre de propositions.

Vous laisseriez-vous par exemple tenter par cette offre ?

« 12 % de profit tous les jours » !

Si vous investissez 1 € dans cette solution aujourd’hui, dans un an vous aurez 921 675 991 083 840 000 €. Au secours, aidez-moi à lire ce nombre !…

Bien sûr, cette arnaque est tellement énorme que personne n’y croit, mais d’autres offres peuvent sembler plus réalistes et peuvent susciter notre curiosité.

Soyez méfiant, ne succombez pas à l’appât du gain !

Conseil n° 10 : Investissez pour ne pas perdre d'argent

"Today people who hold cash equivalents feel comfortable. They shouldn’t. They have opted for a terrible long-term asset, one that pays virtually nothing and is certain to depreciate in value."
Warren Buffet, investisseur américain
Warren Buffett

En Français :

« Aujourd’hui, ceux qui possèdent du cash se sentent bien. Ils ne devraient pas. Ils ont choisi un actif de long terme terrible, qui ne rapportera rien et qui perdra de la valeur à coup sûr. »

Que veut dire Warren Buffett ?

Au fur et à mesure des années qui passent, l’argent perd de la valeur. Un euro d’aujourd’hui vaut moins qu’un euro d’il y a 20 ans, et plus que dans 20 ans. 

C’est dû à l’inflation.

Si vous prenez une simple baguette de pain, son prix ne cesse d’augmenter. Selon cet article de france-inflation.com, le prix moyen d’une baguette était de 0,14 € en 1975, alors que la même baguette coûte en moyenne 0,89 € en 2021. Aujourd’hui, avec 1 € vous pouvez vous acheter une baguette, alors que vous pouviez en acheter 7 (avec l’équivalent en Francs) en 1975. Dans 20 ans, votre euro ne suffira plus à vous acheter une baguette.

Si vous êtes du genre à garder vos économies sous votre matelas, sachez que votre petit trésor perd constamment de la valeur.

Pour éviter cela, il est nécessaire d’investir vos économies dans des actifs qui rapportent plus que l’inflation. La Bourse fait justement partie des meilleures solutions qui s’offrent à vous !

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}

D'autres articles qui pourraient vous intéresser !

>