Si vous lisez mes articles depuis plus d’un an, vous vous souvenez certainement de Mathieu.
Il y a tout juste un an, il avait remporté les 300 € d’ETF offerts au vainqueur du jeu-concours EtreInvesti. Ces 300 € avaient été un déclic pour Mathieu, puisqu’ils lui avaient permis de se lancer en Bourse (redécouvrez son histoire au travers de sa première interview, juste après avoir remporté le jeu-concours en cliquant ici).
Où en est-il un an après ? Ses objectifs ont-ils évolué ? Quelle est la performance et le contenu de son portefeuille ?
Réponses dans cette interview !
Hello Mathieu ! Tout d’abord merci d’avoir accepté de faire un bilan de tes investissements, 1 an après avoir remporté le jeu-concours EtreInvesti.
Première question : quelles sont tes impressions, un an après avoir commencé à investir ? Es-tu convaincu d’avoir fait le bon choix ?
Bonjour Julien,
Tout d’abord merci de me recontacter, c’est avec joie de répondre à tes questions.
Je ne regrette pas une seconde d’avoir ouvert un PEA grâce à toi.
Merci de m’avoir fait ce cadeau de 300€ !
Depuis le début de l’année, les marchés sont orientés à la baisse et tout particulièrement en ce mois de juin. Quel est ton ressenti ? As-tu des doutes en voyant la valeur de ton portefeuille chuter ?
Effectivement mon portefeuille est au plus bas en ce moment.
C’est vrai que ce n’est pas agréable de voir son portefeuille dans le rouge pendant des mois. Mais comme tu l’as souvent dit, la bourse c’est des hauts et des bas mais avec une tendance haussière. Donc non je n’ai pas de doute sur le fait que ça remontera un jour.
Comment gères-tu ton portefeuille en ce moment ? Est-ce que tu es plutôt dans une phase d’attente, ou est-ce que tu continues à investir ?
J’investis tous les mois de façon régulière. Jusqu’au mois de mai 2022, j’ai investi ce que j’avais dans mon Livret A. Il me reste maintenant sur mon Livret A seulement mon épargne de précaution.
Je ne suis pas dans une phase d’attente, bien au contraire je suis tes conseils et je profite de cette baisse afin de baisser le PRU de certains de mes actifs.
Pourrais-tu nous rappeler tes objectifs ? Sont-ils les mêmes qu’il y a un an, ou ont-ils évolué ?
Mes objectifs sont de me constituer un capital pour ma retraite et également d’utiliser une partie dans une vingtaine d’années, afin d’en profiter avec ma famille.
Mes objectifs sont toujours les mêmes, j’épargne chaque mois et j’essaye d’investir au maximum sans trop me priver de mes loisirs divers.
Je fais en sorte que l’argent que j’épargne ne soit pas une contrainte, mais plutôt une satisfaction d’avoir pu économiser cet argent.
Intéressons-nous un peu à ton portefeuille. Quels supports d’investissement utilises-tu ?
J’investis chaque mois sur mon PEA que j’ai ouvert chez Boursorama. J’ai également souscrit à une assurance-vie chez Linxea.
Je suis actuellement en réflexion pour investir, soit en SCPI, soit dans un PER.
Encore une fois, j’essaye de diversifier au mieux mes économies.
Quelles classes d’actifs as-tu en portefeuille (ETF, actions, obligations, SCPI, etc.) et dans combien de valeurs différentes as-tu investi ? As-tu investi dans des actifs exotiques ?
Voici les actifs que j’ai dans mon PEA :
Comme tu peux le constater je me suis inspiré de tes investissements.
Je ne compte pas pour l’instant investir dans d’autres actifs, mais plutôt développer ce que j’ai actuellement.
Quelle est actuellement la performance de ton portefeuille ?
Voici la performance de mon portefeuille :
Au moment où je te parle, la performance de mon portefeuille est à -13,90%.
J’ai eu une bonne période en fin d’année, avec une performance annualisée à plus de 11% !
Quelle part de tes revenus investis-tu chaque mois ?
Après avoir basculé mes économies de mon Livret A sur mon PEA, je consacre environ 20% de mes revenus à mes investissements.
Combien de temps consacres-tu par mois à la gestion de ton portefeuille ?
Pour la gestion de mon portefeuille, j’y consacre environ 10 min/mois. Je fais un virement et le lendemain j’achète des parts de différents actifs. Ce n’est pas plus compliqué que ça…
Par contre, tous les jours je suis les mouvements de la Bourse et de mon portefeuille. Tous les lundis matin, je lis ton nouvel article, l’actualité boursière…
Et je m’intéresse de plus en plus à d’autres investissements divers.
As-tu une recommandation pour les personnes qui hésitent à se lancer, ou qui ne savent pas comment débuter ?
Pour moi, ouvrir un compte PEA (ou autres supports), c’est comme sauter à l’élastique. On a peur de se lancer dans l’inconnu, on ne sait pas trop comment s’y prendre et comment ça fonctionne. Mais dès qu’on s’est lancé, on y prend goût et on en apprend énormément.
Alors oui, franchir le pas ce n’est pas facile, mais vous n’allez pas le regretter.
Merci pour ce retour d’expérience très intéressant.?
Bravo à Mathieu de s’être lancé en bourse et je lui souhaite une bonne continuation dans ses investissements !
Félicitations à Mathieu !
Très belle initiative de Julien et valeureuse actualité du blog.
Est-ce un concours annuel ?
J’ai pour le moment organisé deux concours de ce style.
Le second n’ayant pas rencontré de franc succès, j’ai pour le moment décidé de ne plus en organiser. ?