Près d’un an après BlackRock et le lancement de son ETF iShares MSCI World Swap PEA, Amundi contre-attaque avec son tout nouvel ETF Amundi PEA Monde. Conçu pour offrir une exposition diversifiée aux actions internationales tout en restant éligible au PEA, cet ETF pourrait bien bousculer le marché et séduire les investisseurs.
Mais cet ETF est-il réellement un concurrent sérieux face à iShares ? Offre-t-il des avantages décisifs ? Faut-il l’envisager comme une meilleure option pour votre portefeuille ?
Décryptage complet dans cet article !
Petit rappel sur ce qu'est un ETF World (ou ETF Monde)
Un ETF World est un fonds indiciel coté en Bourse qui permet d’investir facilement dans les plus grandes entreprises mondiales. Il réplique la performance d’un indice boursier diversifié, le MSCI World, qui regroupe près de 1 400 entreprises issues de 23 pays développés.
Les États-Unis dominent largement cet indice, ce qui n’est pas surprenant puisqu’ils constituent la locomotive des marchés boursiers mondiaux. Actuellement, les cinq entreprises les plus influentes en termes de pondération sont Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon et Meta.
L’un des grands atouts de cet indice est son très bon rendement annualisé historique de 8,6 % depuis 1988 (source : factsheet MSCI World).
Un ETF World constitue donc une solution de choix pour ceux qui souhaitent profiter de la croissance des plus grandes entreprises mondiales avec une approche simple et efficace.
Amundi PEA Monde VS iShares MSCI World : le match
Pour comparer ces deux ETF MSCI World éligibles au PEA, quoi de mieux qu’un tableau récapitulatif des principales caractéristiques ?
Tableau comparatif des ETF
| Amundi PEA Monde | iShares MSCI World Swap PEA | |
|---|---|---|
| Date de création | 04/03/2025 | 26/03/2024 |
| Code ISIN | FR001400U5Q4 | IE0002XZSHO1 |
| Encours (M€ au 29/03/25) | 104 | 533 |
| Frais de gestion annuels | 0,20 % | 0,25 % |
| Prix de la part | 4,84 € | 5,37 € |
| Politique de dividendes | Capitalisation | Capitalisation |
| Indice répliqué | MSCI World | MSCI World |
| Type de réplication | Synthétique | Synthétique |
| Eligibilité au PEA | OUI | OUI |
| Cotation | Euronext Paris | Euronext Paris |
Analyse de chaque point :
- Encours sous gestion : l’ETF iShares domine avec plus de 500 M€ d’encours après un an, contre 104 M€ pour l’ETF Amundi, lancé récemment. Cependant, la collecte rapide d’Amundi est un bon signal : en seulement un mois, plus de 100 M€ ont été investis.
- Frais de gestion annuels : l’ETF Amundi PEA Monde affiche un léger avantage, avec 0,20 % contre 0,25 % pour iShares. Sur le long terme, ces 0,05 % d’écart peuvent avoir un impact positif sur votre performance nette.
- Prix de la part : pas de différence significative entre les deux.
- Politique de dividendes : les deux ETF capitalisent les dividendes, évitant ainsi aux investisseurs des frais de réinvestissement et optimisant la croissance du capital.
- Type de réplication : les deux ETF utilisent une réplication synthétique, une obligation pour être éligibles au PEA, puisque la plupart des actions du MSCI World sont hors Europe.
- Eligibilité au PEA : les deux ETF sont éligibles au PEA, permettant de bénéficier de sa fiscalité avantageuse après 5 ans de détention.
Le verdict
Les différences sont minimes entre ces deux ETF Monde.
Les deux points clés à surveiller :
- L’encours : iShares domine pour l’instant, mais si Amundi poursuit sa dynamique, il pourrait rapidement rattraper son concurrent.
- Les frais : l’ETF Amundi est légèrement moins cher (0,20 % contre 0,25 %), ce qui peut faire la différence sur le long terme.
Mon avis : si l’encours de l’ETF Amundi PEA Monde continue de croître dans les prochains mois, il pourrait devenir l’option la plus intéressante grâce à ses frais légèrement plus faibles.
Amundi PEA Monde : sa notation EtreInvesti
A son tour, le nouvel ETF Monde d’Amundi est passé à la moulinette de la notation EtreInvesti.
Tout comme pour l’ETF iShares, sa note n’est pour le moment pas très représentative de son potentiel, étant donné qu’il vient tout juste d’être introduit sur le marché. Nous n’avons donc, pour le moment, aucun recul sur ses performances.
Voici sa fiche détaillée :
Points forts :
- Potentiel de rendement (indice de référence MSCI World)
- Prix de part : 4,87 €
- Eligible au PEA
- Capitalisant
Point faible :
- Absence d'historique
A noter : je n’ai pas mentionné l’encours parmi les points forts, car il s’élève pour l’instant à 103 millions d’euros. Cependant, cette croissance fulgurante en moins d’un mois est un excellent indicateur de son potentiel !
Amundi PEA Monde ou iShares MSCI World : lequel choisir ?
Dans les deux cas, ces ETF constituent un excellent choix pour faire fructifier son épargne sur le long terme.
Des frais légèrement à l’avantage d’Amundi
L’ETF Amundi PEA Monde affiche des frais de gestion annuels de 0,20 %, contre 0,25 % pour l’ETF iShares MSCI World Swap PEA. Cet écart de 0,05 % peut sembler minime, mais il peut avoir un impact sur la performance nette à très long terme, surtout pour les investisseurs qui détiennent leurs positions pendant plusieurs décennies.
Toutefois, les frais de gestion ne sont pas le seul critère à prendre en compte.
Mon choix dépend du courtier
Pour ma part, je vais rester sur l’ETF iShares MSCI World Swap PEA, pour une raison que je n’ai pas encore évoquée et qui dépend du courtier chez lequel je détiens mon PEA.
Chez BoursoBank, les ordres passés sur cet ETF sont exonérés de frais de courtage, contrairement à l’ETF Amundi PEA Monde, qui entraîne des frais.
Concrètement, pour un ordre de 1 000 €, l’achat de l’ETF iShares est totalement gratuit, tandis que celui de l’ETF Amundi me coûterait 6 € par transaction. Un élément à prendre en compte en fonction de votre stratégie d’investissement et du courtier que vous utilisez.
Salut Julien,
Une grosse différence entre les 2 est la politique de vote aux assemblées. Amundi a une approche beaucoup plus ESG que Ishares d’après un article de l’épargnant 3.0.
Hello Romain !
Effectivement, je n’avais pas lu ces articles et c’est très intéressant : Amundi a tendance à se rallier aux actionnaires, alors qu’iShares est plutôt du côté des dirigeants durant les votes.
Concernant l’approche ESG, les deux ETF dont il est question dans cet article répliquent le MSCI World sans filtrage ESG particulier, mais il est vrai que certains investisseurs n’ont pas apprécié qu’Amundi modifie les indices de référence de certains de ses ETF durant les mois passés.