Vous cherchez un moyen simple et efficace pour suivre la performance de vos investissements en Bourse ? J’ai conçu pour vous un outil Excel pour évaluer la rentabilité de votre portefeuille, mois après mois.
Oui, il existe déjà des plateformes automatisées, mais consacrer quelques minutes par mois à renseigner vos données manuellement peut vous apporter bien plus : une meilleure compréhension de vos résultats, une prise de recul sur vos décisions et un vrai suivi de votre progression vers vos objectifs financiers.
Dans cet article, je vous présente ce nouvel outil pratique, ce qu’il permet de faire, et surtout comment l’utiliser facilement, même si vous êtes débutant. Je vous propose aussi un exemple concret d’utilisation pour que vous puissiez vous projeter.
L’outil est disponible en téléchargement gratuit à la fin de l’article.
Pourquoi suivre la performance de son portefeuille est essentiel ?
Quand on se lance dans une activité aussi importante que l’investissement passif, il est crucial de suivre régulièrement l’évolution de son portefeuille. Ce suivi, souvent négligé, permet pourtant de rester maître de sa stratégie et de mieux comprendre ses résultats.
Mais pourquoi est-ce si important, me direz-vous ? Voici quatre bonnes raisons de le faire.
1. Prendre conscience de ses investissements… et de ses résultats
Dans un monde où tout peut être automatisé (exemple : Finary), pourquoi perdre du temps à remplir un fichier Excel à la main ?
Parce que ce petit effort mensuel vous permet de garder une pleine conscience de votre portefeuille. Vous savez exactement combien vous avez investi, ce que ça vous rapporte et où vous en êtes par rapport à vos objectifs.
Ce suivi régulier permet d’éviter de piloter à l’aveugle et d’adopter une démarche beaucoup plus intentionnelle.
Bien entendu, rien ne vous empêche de coupler suivi manuel et suivi automatisé !
2. Optimiser sa stratégie sans tout remettre en question
Suivre la performance de son portefeuille permet aussi de prendre du recul.
En cas de baisse, cela peut vous inciter à renforcer vos positions à bon prix. Ne tombez pas dans le piège de l’impatience : une performance temporairement décevante ne signifie pas que votre stratégie est mauvaise.
L’investissement passif demande du temps, de la régularité… et surtout de la patience !
Un bon suivi permet de rester concentré sans céder à l’émotion.
3. Comparer ses résultats aux indices boursiers
Pour savoir si vos résultats sont satisfaisants, il ne suffit pas de regarder une hausse ou une baisse isolée. Il faut comparer vos performances à un indice de référence comme le MSCI World, le S&P 500 ou le CAC 40.
Par exemple, si votre portefeuille affiche +10 % en quelques mois, cela semble très positif. Mais si le MSCI World a grimpé de +30 % sur la même période, votre performance mérite peut-être d’être relativisée. À l’inverse, une baisse de -15 % peut être rassurante si, dans le même temps, le CAC 40 a chuté de -25 %. Votre portefeuille montre alors une certaine résilience.
Cela dit, attention aux comparaisons biaisées si vous investissez de manière mensuelle. Les indices boursiers ne tiennent pas compte des versements étalés dans le temps : ils supposent un investissement en une seule fois. Ce sujet fera l’objet d’un article complet très bientôt sur le blog !
4. Garder la motivation, même quand le temps semble long
L’investissement passif est simple… mais il peut vite devenir monotone.
Vous investissez chaque mois, sans jamais vendre, sans chercher à battre le marché, et souvent sans voir de résultats spectaculaires à court terme. Cela peut être frustrant.
C’est justement dans ces moments que le suivi régulier de votre portefeuille devient précieux. Voir la valorisation progresser, mois après mois, renforce votre motivation et vous rappelle que vos efforts ne sont pas vains. Et si la courbe descend ? C’est peut-être l’occasion de renforcer vos positions, avec une vision long terme.
Un simple tableau bien rempli et quelques indicateurs peuvent faire toute la différence !
Un outil simple et puissant pour suivre la performance de vos investissements
J’ai conçu cet outil Excel pour vous aider à suivre, mois après mois, la performance réelle de votre portefeuille boursier.
Contrairement à d’autres solutions, souvent trop limitées ou trop complexes, il va à l’essentiel tout en vous donnant accès à des indicateurs clés que l’on retrouve rarement ailleurs.
Aperçu des indicateurs graphiques générés par l’outil :
Les indicateurs essentiels en un coup d’œil
En haut de la page, vous trouverez un résumé de vos données clés :
- Total des versements : somme totale versée dans votre portefeuille
- Capital valorisé : valeur actuelle de vos titres
- Liquidités disponibles : votre trésorerie non encore investie
- Valeur totale du portefeuille = Capital valorisé + Liquidités disponibles
- Plus/moins-value : vos gains ou pertes latentes (en vert ou rouge)
- Performance actuelle : rendement global par rapport à vos versements
- Performance annualisée : rendement annuel moyen de votre portefeuille (un indicateur essentiel mais rarement mis en avant)
Visualisez votre portefeuille en un clin d'œil
Dans la partie inférieure de l’outil, plusieurs graphiques dynamiques vous permettent d’avoir une vue d’ensemble :
- Répartition : répartition actuelle de votre portefeuille, avec le poids de chaque titre
- Plus/moins-values latentes : indique les gains ou pertes pour chaque titre détenu
- Projection du capital sur 40 ans : estimation de l’évolution de votre patrimoine sur 40 ans si la performance actuelle se maintient
Comment utiliser l’outil de suivi de performance ?
Pas besoin d’être un expert d’Excel pour prendre en main cet outil. Sa structure a été pensée pour être intuitive et rapide à utiliser, même si vous débutez dans le suivi de portefeuille.
L’outil se compose de 2 onglets seulement :
- Le premier pour entrer vos données
- Le second pour visualiser les indicateurs
Deux boutons situés dans la barre latérale gauche vous permettent de naviguer facilement entre les deux onglets.
Onglet “Saisie des données”
Voici les informations à renseigner :
- Date de début du portefeuille : date à laquelle vous avez commencé à investir. Elle sert à calculer votre rendement annualisé.
- Total des versements : somme totale que vous avez investie (si vous avez plusieurs comptes, indiquez la somme globale).
- Liquidités disponibles : montant non investi actuellement disponible sur vos comptes.
- Tableau d’investissement : pour chaque ligne détenue, saisissez :
- Le nom du titre
- Le nombre de parts
- Le prix de revient unitaire (prix moyen d’achat)
- Le prix actuel du titre
Toutes ces données sont facilement accessibles via votre courtier ou votre banque en ligne.
Et c’est tout ! Il vous suffira de mettre à jour les données à chaque fois que vous souhaitez faire un point (je vous recommande un rythme mensuel ou trimestriel).
Onglet “Indicateurs de performance”
Dans ce second onglet, vous accédez à tous les indicateurs visuels et chiffrés présentés plus haut :
- Plus/moins-values
- Rendement total et annualisé
- Diagramme de répartition
- Projection sur 40 ans
Une seule donnée est à compléter ici, les « Futurs versements annuels prévus ».
Il s’agit du montant que vous comptez investir chaque année. Par exemple, si vous prévoyez d’investir 100 € par mois, saisissez 1 200 €.
Cette information permet d’actualiser le graphique de projection, pour estimer l’évolution future de votre portefeuille.
Exemple concret : suivez un portefeuille diversifié en quelques minutes
Vous détenez quatre ETF diversifiés dans votre portefeuille et souhaitez suivre facilement leur évolution dans le temps ? Voici comment faire avec cet outil Excel, en moins de 10 minutes.
Etape 1 : saisie des données
Dans le premier onglet, commencez par renseigner quelques éléments clés :
- Date de début du portefeuille : 01/01/2024
- Total des versements effectués : 10 000 €
- Liquidités disponibles : 500 € (non encore investis)
Ensuite, dans le tableau, entrez les données pour les 4 valeurs que vous détenez.
Voici ce que cela donnerait :
Toutes ces données sont disponibles dans votre espace personnel chez votre courtier ou banque. Et pas besoin d’être un pro d’Excel : la structure est simple et guidée.
Etape 2 : visualisation instantanée de vos performances
Dans le deuxième onglet, vous accédez à une synthèse claire de votre portefeuille.
Il ne vous manque plus qu’à indiquer vos versements futurs prévus (ex. : 200 €/mois → entrez 2 400 €/an) pour estimer l’évolution potentielle de votre patrimoine.
Et voilà le résultat :
En remplissant quelques champs une fois par mois, vous suivez la santé de votre portefeuille, identifiez vos points forts, corrigez vos biais… et restez motivé pour tenir le cap de votre stratégie.
C’est simple, rapide, efficace… et entièrement gratuit !
Bonus : utiliser l’outil en mode “express” pour calculer votre rendement annualisé
Vous ne souhaitez pas suivre chaque ligne de votre portefeuille ? Aucun souci !
Vous pouvez utiliser l’outil de manière simplifiée pour obtenir votre performance globale et annualisée.
Voici comment faire :
- Remplissez ces trois champs :
- Date de début du portefeuille : date à laquelle vous avez commencé à investir (ex. 01/04/2020)
- Total des versements : montant total versé (ex. 10000 €)
- Liquidités disponibles : cash non investi (ex. 500 €)
- Dans le tableau, ne remplissez qu’une ligne, avec une valeur fictive pour représenter l’ensemble du portefeuille :
- Nom du titre : exemple “Portefeuille global”
- Nombre de parts : 1
- Prix de revient unitaire : montant total investi (ex. 10000 €)
- Prix actuel : valeur actuelle totale du portefeuille (ex. 12500 €)
Comme ceci :
Téléchargez l’outil et optimisez votre suivi
Téléchargez l’outil et optimisez votre suivi Envie de piloter votre portefeuille comme un pro ? Cet outil Excel est fait pour vous.
Pour y accéder gratuitement, il vous suffit de remplir le formulaire ci-dessous. Vous aurez immédiatement accès à :
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Et si vous avez une question ou une remarque, n’hésitez pas à laisser un commentaire : cela permettra à tout le monde d’en profiter !
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Bonjour,
Voilà qui devrait remplacer avantageusement mon outil maison !
Merci Julien.
Hello !
Avec plaisir !
N’hésite pas si tu as des suggestions d’amélioration. 🙂
Bonjour Julien,
Merci et bravo pour cet outil qui est vraiment génial.
Vraiment j’adore tes graphiques.
Une petite précision les boutons sur la gauche dans l’onglet visualisateur des onglets ne fonctionne pas.
J’ai une question concernant la performance annualisée. Elle ne prend en compte les différentes dates d’achats ou de vente ce qui ne donne pas tout à fait un pourcentage réel. Personnellement j’ai un écart de 4,5% avec celui de ton tableau. (J’utilise la formule TRI.PAIEMENT sur Excel)
Encore bravo pour tout ce que tu fais
Yipikai
ouuppps *…. ne fonctionnent pas »
Hello Yipikai !
Merci beaucoup pour ton retour, c’est super sympa ! 🙂
J’ai regardé pour les boutons, chez moi ils fonctionnent bien. De ton côté, ils fonctionnent uniquement sur l’onglet « Saisie des données », c’est bien ça ?
Concernant la performance annualisée, elle ne tient en effet pas compte des dates d’achat. J’ai voulu rester sur un fichier le plus simple possible, pour qu’il soit facile à remplir et à mettre à jour.
Je ne connaissais pas la fonction TRI.PAIEMENTS, merci. Si je ne me trompe pas, cela obligerait donc d’avoir une ligne par achat, en renseignant à chaque fois la date et on aurait donc potentiellement plusieurs lignes avec la même valeur, ce qui alourdirait considérablement le fichier. A moins que je n’interprète pas bien cette fonction ?
Hello Julien,
Pour les boutons c’est juste un problème de lien.
Oui ton fichier est pratique et permet de ne pas passer trop de temps.
Effectivement la fonction TRI.PAIEMENTS permet de calculer le taux de rentabilité dans le temps de tous les mouvements en intégrant les flux de trésorie variables.