Après plusieurs semaines d’absence, je suis de retour ! 
On reprend les bonnes vieilles habitudes avec le suivi de mon Portefeuille.
Comme à l’habitude, dans cet article vous découvrirez :
- Mes objectifs
- Ma stratégie d'investissement
- La diversification de mon Portefeuille
- La performance de mon Portefeuille
En fin d’article, vous pouvez vous inscrire au suivi détaillé de mon Portefeuille pour avoir tous les détails sur ma performance et mes décisions.
Vue d'ensemble
Mes objectifs
Mon but est de me constituer un capital conséquent pour ma retraite, mais surtout d’être complètement indépendant du système de retraites de l’Etat. Et si tout se passe bien, je pourrais même en profiter pour partir en retraite plus tôt que prévu !
Le marché des actions a historiquement délivré une performance annualisée comprise entre 6 et 10 % par an. Sur le long terme, je vise les 8 %, voire plus, en optimisant mes points d’entrée.
Ma stratégie
Ma stratégie d’investissement est totalement passive. Je consacre moins de deux heures par mois à mes investissements et je pourrais même y passer beaucoup moins de temps en réalisant un suivi moins précis.
J’investis très simplement, une partie de mon salaire à chaque fin de mois. J’investis aussi entre-temps, si une opportunité particulière se présente (grosse baisse des marchés).
Pour entretenir mon Portefeuille, je me base surtout sur deux critères :
- La diversification de mon Portefeuille
- La situation du marché
Je ne cherche pas à réaliser des plus-values, j’exploite l’effet des intérêts composés. Cette méthode est beaucoup moins risquée et beaucoup moins chronophage.
J’investis principalement dans des ETF et des actions de grandes sociétés qui versent régulièrement des dividendes.
Diversification de mon Portefeuille
Une des clés pour réduire son risque est d’avoir un portefeuille diversifié.
La diversification peut se faire sur plusieurs axes :
- Support d'investissement : il existe en France trois grands supports pour investir en Bourse : le PEA, l'Assurance-Vie et le Compte-Titres Ordinaire. J'investis pour le moment uniquement via un PEA et une Assurance-Vie, ceux-ci étant les supports les plus avantageux fiscalement.
- Classes d'actifs : j'investis en majorité sur le marché des actions, via des ETF et des actions en direct. Je consacre également une petite partie de mon portefeuille à l'immobilier, ainsi qu'aux obligations.
- Géographique : un portefeuille diversifié géographiquement permet de limiter l'impact d'une crise qui toucherait une zone géographique en particulier.
- Sectorielle : au même titre que la diversification géographique, investir dans des secteurs variés permet de réduire l'impact d'une crise dans un secteur donné.
Voici la diversification actuelle de mon Portefeuille :
Support d'investissement
Après avoir alimenté de façon équilibrée mon assurance-vie et mon PEA, j’ai décidé de me concentrer sur mon PEA.
Les raisons ? Il est plus avantageux fiscalement, et aucun frais de gestion n’est prélevé sur mon PEA, contrairement à mon contrat d’assurance-vie (0,6 % par an). Sur le long terme, l’impact de ces frais est significatif.
Classes d'actifs
La majeure partie de mon Portefeuille est allouée aux ETF (aussi appelés trackers).
Je privilégie ces actifs parce qu’ils sont parfaitement adaptés à une stratégie d’investissement passive.
Diversification géographique
Les Etats-Unis, la France et l’Allemagne occupent les trois premières place en termes de répartition géographique.
Diversification sectorielle
En termes de secteurs d’activité, mon Portefeuille est plutôt équilibré, aucun secteur ne prédomine nettement.
J’ai l’intention de conserver cette répartition relativement équilibrée.
Performance à fin septembre 2021
Le graphique suivant vous montre l’évolution de la performance de mon Portefeuille depuis le début, en juin 2018.
A l’heure actuelle, sa performance cumulée est de +23,88 %, soit une performance annualisée de +6,61 %.
Depuis que j’ai commencé à investir, j’ai traversé deux périodes de baisse des marchés, en décembre 2018 et en mars 2020 (crise liée au Covid-19).
J’ai profité de ces deux périodes pour investir plus, afin de profiter de prix plus intéressants. Cela me permet de booster la performance future de mon portefeuille.
Portefeuille EtreInvesti VS Livret A & Fonds Euros
Majoritairement investi en actifs liés aux actions, la volatilité de mon Portefeuille est assez importante. En contrepartie, j’obtiendrai sur le long terme une bien meilleure rentabilité qu’avec des placements comme le Livret A ou les Fonds Euros.
A l’heure actuelle, la performance de mon Portefeuille est plus de 3,5x supérieure à ce que j’aurais pu obtenir avec un fonds euros à 2% de rendement, malgré la crise de 2020.
Pour en savoir plus
Si vous voulez avoir accès à plus de détails sur mon Portefeuille, je vous invite à vous inscrire via le formulaire ci-dessous.
Vous recevrez chaque mois par email un descriptif plus détaillé qui contient :
- La liste complète des valeurs que je détiens
- Les prix de revient de toutes mes valeurs
- Les titres que j'achète chaque mois
- La performance de chacune des valeurs que je possède
- Les dividendes que je perçois
- Le suivi de mes investissements en cryptos
- L'estimation de l'âge auquel j'attendrai 1 million d'euros de capital