Suivi de mon Portefeuille – Septembre 2021

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Par Julien

29/09/2021


Après plusieurs semaines d’absence, je suis de retour ! 😁

On reprend les bonnes vieilles habitudes avec le suivi de mon Portefeuille.

Comme à l’habitude, dans cet article vous découvrirez :

En fin d’article, vous pouvez vous inscrire au suivi détaillé de mon Portefeuille pour avoir tous les détails sur ma performance et mes décisions.

Vue d'ensemble

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Mois d'investissement

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Titres en portefeuille

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Performance cumulée

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Performance annualisée

Mes objectifs

Mon but est de me constituer un capital conséquent pour ma retraite, mais surtout d’être complètement indépendant du système de retraites de l’Etat. Et si tout se passe bien, je pourrais même en profiter pour partir en retraite plus tôt que prévu !

Le marché des actions a historiquement délivré une performance annualisée comprise entre 6 et 10 % par an. Sur le long terme, je vise les 8 %, voire plus, en optimisant mes points d’entrée.

Ma stratégie

Ma stratégie d’investissement est totalement passive. Je consacre moins de deux heures par mois à mes investissements et je pourrais même y passer beaucoup moins de temps en réalisant un suivi moins précis.

J’investis très simplement, une partie de mon salaire à chaque fin de mois. J’investis aussi entre-temps, si une opportunité particulière se présente (grosse baisse des marchés).

Pour entretenir mon Portefeuille, je me base surtout sur deux critères :

Je ne cherche pas à réaliser des plus-values, j’exploite l’effet des intérêts composés. Cette méthode est beaucoup moins risquée et beaucoup moins chronophage.

J’investis principalement dans des ETF et des actions de grandes sociétés qui versent régulièrement des dividendes.

Diversification de mon Portefeuille

Une des clés pour réduire son risque est d’avoir un portefeuille diversifié.

La diversification peut se faire sur plusieurs axes :

Voici la diversification actuelle de mon Portefeuille :

Support d'investissement

Après avoir alimenté de façon équilibrée mon assurance-vie et mon PEA, j’ai décidé de me concentrer sur mon PEA.

Les raisons ? Il est plus avantageux fiscalement, et aucun frais de gestion n’est prélevé sur mon PEA, contrairement à mon contrat d’assurance-vie (0,6 % par an). Sur le long terme, l’impact de ces frais est significatif. 

Classes d'actifs

La majeure partie de mon Portefeuille est allouée aux ETF (aussi appelés trackers).

Je privilégie ces actifs parce qu’ils sont parfaitement adaptés à une stratégie d’investissement passive.

Diversification géographique

Les Etats-Unis, la France et l’Allemagne occupent les trois premières place en termes de répartition géographique.

Diversification sectorielle

En termes de secteurs d’activité, mon Portefeuille est plutôt équilibré, aucun secteur ne prédomine nettement.

J’ai l’intention de conserver cette répartition relativement équilibrée.

Performance à fin septembre 2021

Le graphique suivant vous montre l’évolution de la performance de mon Portefeuille depuis le début, en juin 2018.

A l’heure actuelle, sa performance cumulée est de +23,88 %, soit une performance annualisée de +6,61 %.

Depuis que j’ai commencé à investir, j’ai traversé deux périodes de baisse des marchés, en décembre 2018 et en mars 2020 (crise liée au Covid-19). 

J’ai profité de ces deux périodes pour investir plus, afin de profiter de prix plus intéressants. Cela me permet de booster la performance future de mon portefeuille.

Portefeuille EtreInvesti VS Livret A & Fonds Euros

Majoritairement investi en actifs liés aux actions, la volatilité de mon Portefeuille est assez importante. En contrepartie, j’obtiendrai sur le long terme une bien meilleure rentabilité qu’avec des placements comme le Livret A ou les Fonds Euros.

A l’heure actuelle, la performance de mon Portefeuille est plus de 3,5x supérieure à ce que j’aurais pu obtenir avec un fonds euros à 2% de rendement, malgré la crise de 2020. 

Pour en savoir plus

Si vous voulez avoir accès à plus de détails sur mon Portefeuille, je vous invite à vous inscrire via le formulaire ci-dessous.

Vous recevrez chaque mois par email un descriptif plus détaillé qui contient :

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