Suivi de mon Portefeuille – Octobre 2022

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29/10/2022

Dans ce nouvel article de suivi de mon Portefeuille, vous allez découvrir :

En fin d’article, vous pouvez vous inscrire au suivi Premium de mon Portefeuille. Vous aurez alors accès à un suivi bien plus détaillé.

Vue d'ensemble

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Mois d'investissement

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Titres en portefeuille

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Performance cumulée

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Performance annualisée

Mes objectifs

Mon but est de me constituer un capital conséquent pour ma retraite, mais surtout d’être complètement indépendant du système de retraites de l’Etat. Et si tout se passe bien, je pourrais peut-être même prendre ma retraite plus tôt que prévu !

Le marché des actions a historiquement délivré une performance annualisée comprise entre 6 et 10 % par an. Sur le long terme, je vise les 8 %, voire plus, en optimisant mes points d’entrée.

Ma stratégie

Ma stratégie d’investissement est totalement passive. Je consacre moins de deux heures par mois à mes investissements et je pourrais même y passer beaucoup moins de temps en réalisant un suivi moins précis.

J’investis très simplement, une partie de mon salaire à chaque fin de mois. J’investis aussi entre-temps, si une opportunité particulière se présente (grosse baisse des marchés).

Pour entretenir mon Portefeuille, je me base surtout sur deux critères :

Je ne cherche pas à réaliser des plus-values, j’exploite l’effet des intérêts composés. Cette méthode est beaucoup moins risquée et beaucoup moins chronophage.

J’investis principalement dans des ETF et des actions de grandes sociétés qui versent régulièrement des dividendes.

Diversification de mon Portefeuille

Une des clés pour réduire son risque est d’avoir un portefeuille diversifié.

La diversification peut se faire sur plusieurs axes :

Voici la diversification actuelle de mon Portefeuille :

Supports d'investissement

Après avoir alimenté de façon équilibrée mon assurance-vie et mon PEA, j’ai décidé de me concentrer sur mon PEA.

Les raisons ? Il est plus avantageux fiscalement, et aucun frais de gestion n’est prélevé sur mon PEA, contrairement à mon contrat d’assurance-vie (0,6 % par an). Sur le long terme, l’impact de ces frais est significatif.

En septembre 2022, j’ai décidé de diversifier encore un peu plus mes investissements en ouvrant une seconde assurance-vie. Elle sera consacrée à de l’investissement en SCPI.

Classes d'actifs

La majeure partie de mon Portefeuille est allouée aux ETF (aussi appelés trackers).

Je privilégie ces actifs parce qu’ils sont parfaitement adaptés à une stratégie d’investissement passif.

Diversification géographique

Les Etats-Unis, la France et la Suisse sont les pays les plus représentés au sein de mon Portefeuille.

Diversification sectorielle

En termes de secteurs d’activité, mon Portefeuille est plutôt équilibré, aucun secteur ne prédomine nettement.

J’ai l’intention de conserver cette répartition relativement équilibrée.

Performance à fin octobre 2022

Le graphique suivant vous montre l’évolution de la performance de mon Portefeuille depuis le début, en juin 2018.

Depuis que j’ai commencé à investir, j’ai traversé trois périodes de baisse des marchés, en décembre 2018, en mars 2020 (crise liée au Covid-19) et en ce moment même.

Je profite de ces périodes pour investir plus, étant donné que les prix sont plus intéressants. Cela me permet de booster la performance future de mon portefeuille.

Mise à jour

Pas de grosse variation de la valorisation de mon Portefeuille ce mois-ci, juste une légère remontée de 14,83 % à 16,07 %.

Portefeuille EtreInvesti VS Livret A

Majoritairement investi en actifs liés aux actions, la volatilité de mon Portefeuille est assez importante. En contrepartie, j’obtiendrai sur le long terme une bien meilleure rentabilité qu’avec des placements à capital garanti comme le Livret A.

Mise à jour

La performance totale de mon Portefeuille est toujours supérieure à celle d’un Livret A à 2 % de rendement annuel et ce, malgré la baisse actuelle des marchés.

Pour en savoir plus

Si vous voulez avoir accès à plus de détails sur mon Portefeuille, je vous invite à vous inscrire au suivi Premium via le formulaire ci-dessous.

Vous aurez chaque mois accès à un suivi contenant :

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