Suivi de mon Portefeuille – Décembre 2022

Select Dynamic field
31/12/2022

Dans ce nouvel article de suivi de mon Portefeuille, vous allez découvrir :

En fin d’article, vous pouvez vous inscrire au suivi Premium de mon Portefeuille. Vous aurez alors accès à un suivi bien plus détaillé.

Vue d'ensemble

0
Mois d'investissement

0
Titres en portefeuille

0 %
Performance cumulée

0 %
Performance annualisée

Mes objectifs

Mon but est de me constituer un capital conséquent pour ma retraite, mais surtout d’être complètement indépendant du système de retraites de l’Etat. Et si tout se passe bien, je pourrais peut-être même prendre ma retraite plus tôt que prévu !

Le marché des actions a historiquement délivré une performance annualisée comprise entre 6 et 10 % par an. Sur le long terme, je vise les 8 %, voire plus, en optimisant mes points d’entrée.

Ma stratégie

Ma stratégie d’investissement est totalement passive. Je consacre moins de deux heures par mois à mes investissements et je pourrais même y passer beaucoup moins de temps en réalisant un suivi moins précis.

J’investis très simplement, une partie de mon salaire à chaque fin de mois. J’investis aussi entre-temps, si une opportunité particulière se présente (grosse baisse des marchés).

Pour entretenir mon Portefeuille, je me base surtout sur deux critères :

Je ne cherche pas à réaliser des plus-values, j’exploite l’effet des intérêts composés. Cette méthode est beaucoup moins risquée et beaucoup moins chronophage.

J’investis principalement dans des ETF et des actions de grandes sociétés qui versent régulièrement des dividendes.

Diversification de mon Portefeuille

Une des clés pour réduire son risque est d’avoir un portefeuille diversifié.

La diversification peut se faire sur plusieurs axes :

Voici la diversification actuelle de mon Portefeuille :

Supports d'investissement

Après avoir alimenté de façon équilibrée mon assurance-vie et mon PEA, j’ai décidé de me concentrer sur mon PEA.

Les raisons ? Il est plus avantageux fiscalement, et aucun frais de gestion n’est prélevé sur mon PEA, contrairement à mon contrat d’assurance-vie (0,6 % par an). Sur le long terme, l’impact de ces frais est significatif.

En septembre 2022, j’ai décidé de diversifier encore un peu plus mes investissements en ouvrant une seconde assurance-vie. Elle sera consacrée à de l’investissement en SCPI.

Classes d'actifs

La majeure partie de mon Portefeuille est allouée aux ETF (aussi appelés trackers).

Je privilégie ces actifs parce qu’ils sont parfaitement adaptés à une stratégie d’investissement passif.

Diversification géographique

Les Etats-Unis, la France et la Suisse sont les pays les plus représentés au sein de mon Portefeuille.

Diversification sectorielle

En termes de secteurs d’activité, mon Portefeuille est plutôt équilibré, aucun secteur ne prédomine nettement.

J’ai l’intention de conserver cette répartition relativement équilibrée.

Performance à fin décembre 2022

Le graphique suivant vous montre l’évolution de la performance de mon Portefeuille depuis le début, en juin 2018.

Depuis que j’ai commencé à investir, j’ai traversé trois périodes de baisse des marchés, en décembre 2018, en mars 2020 (crise liée au Covid-19) et en ce moment même.

Je profite de ces périodes pour investir plus, étant donné que les prix sont plus intéressants. Cela me permet de booster la performance future de mon portefeuille.

Mise à jour

Le yo-yo continue.

Cela fait maintenant plus de 6 mois que la performance cumulée de mon Portefeuille oscille entre 15 et 20 %.

Si cela peut sembler long, je me prépare à ce que cela se prolonge dans les mois à venir et même que cela descende encore plus bas, vu le contexte économique actuel.

Dans ces périodes où le doute peut s’installer, je me rappelle que je n’investis pas pour en profiter dans 3 mois, mais plutôt dans 20 ou 30 ans.

Portefeuille EtreInvesti VS Livret A

Majoritairement investi en actifs liés aux actions, la volatilité de mon Portefeuille est assez importante. En contrepartie, j’obtiendrai sur le long terme une bien meilleure rentabilité qu’avec des placements à capital garanti comme le Livret A.

Mise à jour

L’écart se réduit encore un peu plus entre le rendement de mon Portefeuille et un placement à 2 %.

Néanmoins, pour le moment, mes investissements dits « risqués » restent plus rentables qu’un placement « sûr » à 2 % tel que le Livret A.

Bilan de l'année 2022

L’année 2022 a été assez compliquée pour les marchés financiers. Cela se ressent évidemment sur mon Portefeuille, étant donné qu’il est très largement investi dans des actifs liés aux marchés actions.

Le graphique qui suit montre l’évolution de la performance cumulée de mon Portefeuille en 2022 :

Début 2022, la performance de mon Portefeuille était presque de 28 %. En fin d’année, elle est à moins de 16 %, soit une perte de 12 %A titre de comparaison, le MSCI World est à -18 % sur 2022 et le CAC 40 GR à -7 %. Mon Portefeuille se situe donc entre ces deux indices de référence.

L’année 2022 a également été marquée par mes premiers investissements dans un nouveau type d’actifs : les SCPI. Ces actifs immobiliers me permettent de diversifier mes placements, en augmentant la part d’immobilier.

Nous verrons ce que nous réserve 2023. Quoiqu’il arrive, je verrai le bon côté des choses :

Ma préférence ? Que les marchés continuent de baisser pour acheter à des prix encore plus attractifs. Cela me permettrait de réduire au maximum les prix de revient de mes titres, pour augmenter au maximum leur potentiel de gain dans les années à venir.

Pour en savoir plus

Si vous voulez avoir accès à plus de détails sur mon Portefeuille, je vous invite à vous inscrire au suivi Premium via le formulaire ci-dessous.

Vous aurez chaque mois accès à un suivi contenant :

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}

D'autres articles qui pourraient vous intéresser !

>