Suivi de mon Portefeuille – Décembre 2020

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Par Julien

03/01/2021


Je vous souhaite tout d’abord une excellente année 2021 !

J’espère que cette année nous apportera de bien meilleures choses que 2020 : une situation sanitaire plus sereine, des moments de bonheur avec nos proches et du succès dans nos investissements !

Entrer dans une nouvelle année est pour beaucoup signe de bonnes résolutions. Cette année, j’ai aussi décidé de m’y mettre, en prenant une grande résolution pour Etreinvesti.com !

Vous avez certainement deviné ce dont il s’agit en lisant le titre de cet article : à partir de maintenant, je vais chaque mois vous partager l’évolution de mon portefeuille d’investissement.

Cela pourra vous donner des idées, éventuellement vous éviter des erreurs, ou tout simplement vous permettre de comparer votre performance à la mienne.

Commençons sans plus attendre avec le premier article de cette série !

Objectif de mon Portefeuille d'investissement

Mon Portefeuille d’investissement a pour but de me constituer un capital conséquent pour ma retraite. L’idéal serait de pouvoir en vivre confortablement et de ne pas être dépendant du système de retraites de l’Etat.

Je ne me fixe pas d’objectif en termes de rendement annuel. Je pense que le fait de se donner un objectif de rendement peut nous pousser à prendre de mauvaises décisions. Je me contente de prendre ce que le marché m’offre, sachant que le marché des actions a historiquement délivré une performance moyenne comprise entre 6 et 10 % par an.

Ma stratégie d'investissement

Ma stratégie d’investissement est passive. Je consacre moins de deux heures par mois à mes investissements et je pourrais y passer encore moins temps.

Je ne cherche pas à réaliser de plus-values (acheter des titres à un certain prix et les revendre plus cher), mais compte exploiter l’effet des intérêts composés pour atteindre mon objectif.

J’investis principalement dans des ETF et des actions de grandes sociétés qui versent régulièrement des dividendes.

Performance à fin décembre 2020

Le graphique suivant vous montre la performance de mon Portefeuille depuis le commencement, en juin 2018.

La performance actuelle cumulée est de 8,63 %.

Vous pouvez voir que depuis que j’investis, j’ai traversé deux périodes de baisse des marchés, en décembre 2018 et en mars 2020 (crise liée au Covid-19). 

J’ai profité de ces deux périodes pour investir plus, afin de profiter de prix plus intéressants et ainsi booster la performance future de mon portefeuille.

Diversification de mon Portefeuille

Une des clés pour réduire le risque de ses investissements est d’avoir un portefeuille diversifié.

La diversification peut être de plusieurs types :

Voici la diversification actuelle de mon portefeuille sur ces quatre axes :

Répartition par support d'investissement

Diversification des classes d'actifs

Diversification géographique

Diversification sectorielle

Traduction :

Les 10 premières sociétés contenues dans mon Portefeuille

Pour aller encore un peu plus en détails dans la composition de mon Portefeuille, voici la liste des dix entreprises qui y ont le plus de poids.

Les pourcentages indiqués comprennent :

Commentaires sur les trois premières lignes :

L'arbitrage du mois

Ma stratégie consiste à investir chaque fin de mois, sauf si entre-temps une opportunité particulière se présente.

Les actifs dans lesquels j’investis dépendent des deux facteurs suivants :

En décembre 2020, aucune réelle opportunité ne s’est présentée et les marchés ont globalement progressé (+4,14 % pour le MSCI World).

Ce mois-ci, j’ai décidé d’acheter de nouvelles parts du tracker S&P 500 que je détiens dans mon PEA.

J’ai pris cette décision parce que je souhaite augmenter mon exposition aux Etats-Unis, mon Portefeuille étant pour le moment majoritairement investi sur le marché français.

Pour en savoir plus

Si vous voulez avoir plus de détails sur la composition de mon Portefeuille, je vous invite à vous inscrire via le formulaire ci-dessous.

Vous recevrez chaque mois par email un descriptif plus détaillé de mon Portefeuille contenant :

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